U.S. SEC akuzon drejtuesit e një fondi privat në San Francisco për skemë Ponzi me miliona dollarë

Sipas U.S. Securities and Exchange Commission, drejtuesit e një fondi privat në zonën e San Franciscos janë akuzuar për një skemë financiare të ngjashme me Ponzi që përfshin miliona dollarë.

Fotografia: U.S. Securities and Exchange Commission

U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) ka ngritur akuza ndaj Mark D. Hanf, ish-CEO i Pacific Private Money Group LLC (PPMG) me bazë në Novato, Kaliforni, dhe Hoai-Nam Chu Phan, ish-COO i një nënkompanie të PPMG-së, për një skemë mashtrimi financiare që ka përfshirë më shumë se 80 milionë dollarë nga rreth 190 investitorë, shumica prej tyre pensionistë.

Sipas padisë së SEC-së, nga dhjetori i vitit 2021 deri në nëntor 2025, Hanf dhe Phan kanë prezantuar në mënyrë të rreme para investitorëve se kapitali i tyre do të përdorej për origjinimin ose blerjen e kredive të sigurta me pasuri të paluajtshme, dhe se investitorët do të përfitonin norma të preferuara ose fikse kthimi nga aktivitetet e huadhënies në pasuri të paluajtshme.

Megjithatë, sipas akuzave, Hanf dhe Phan kanë përdorur vazhdimisht kapitalin e investitorëve të rinj për të paguar investitorët e mëparshëm në një mënyrë të ngjashme me skemën Ponzi, dhe kthimet e pretenduara nuk kanë ardhur nga fitimet e fondeve, por nga paratë e investitorëve të rinj. Gjithashtu, Hanf akuzohet për keqpërdorim të më shumë se 7 milionë dollarëve të fondeve të investitorëve për përfitime personale.

Jason Lee, Drejtor i Asociuar i Zyrës Rajonale të SEC-së në San Francisco, tha se skema filloi të rrëzohej në vjeshtën e vitit 2025, kur shumë investitorë kërkuan tërheqjen e parave të tyre, por fondet nuk kishin mjaftueshëm likuiditet për t'i përmbushur këto kërkesa. Ai shtoi se, megjithëse investimet totale në dy fondet private arrinin në rreth 121 milionë dollarë, në shkurt 2026 asetet e rikuperueshme ishin më pak se 17 milionë dollarë, duke shkaktuar humbje të mëdha për investitorët.

Padi e SEC-së, e paraqitur në Gjykatën e Qarkut të SHBA-së për Distriktin Verior të Kalifornisë, ngarkon Hanf me shkelje të Seksionit 17(a) të Ligjit të Sigurimeve të vitit 1933 dhe Seksionit 10(b) të Ligjit të Shkëmbimit të Sigurimeve të vitit 1934 dhe Rregullit 10b-5, ndërsa Phan akuzohet për shkelje të Seksioneve 17(a)(1) dhe (3) të Ligjit të Sigurimeve dhe Seksionit 10(b) të Ligjit të Shkëmbimit dhe Rregullit 10b-5.

Pa pranuar akuzat, Hanf dhe Phan kanë pranuar hyrjen e një vendimi gjyqësor që do t'i ndalojë përgjithmonë ata nga shkelja e ligjeve federale të sigurimeve dhe nga pjesëmarrja në emetimin, blerjen, ofertën ose shitjen e ndonjë sigurimi, përveç për llogaritë e tyre personale. Gjykata do të vendosë më vonë për çdo konfiskim, interes paraprak dhe gjoba civile kundër tyre.

Në një veprim paralel, Zyra e Prokurorit të SHBA-së për Distriktin Verior të Kalifornisë ka njoftuar akuza penale kundër Hanf dhe Phan.