SEC padit këshilltarin financiar Zoe Financial për mosdeklarim të konfliktit të interesit
U.S. Securities and Exchange Commission ka ngritur akuza ndaj Zoe Financial për dështim në deklarimin e konfliktit të interesit në shërbimet e saj investuese.
Fotografia: U.S. Securities and Exchange Commission
Komisioni i Sigurimeve dhe Shkëmbimeve të SHBA-së (SEC) ka njoftuar sot se ka ngritur akuza ndaj Zoe Financial Inc., një këshilltar investimesh me bazë në New York, për mosdeklarim të plotë dhe të drejtë të konflikteve të interesit ndaj klientëve dhe klientëve potencialë.
Sipas urdhrit të SEC-së, Zoe Financial operonte një shërbim referimi që përdorte një algoritëm për të lidhur këshilltarët e investimeve të palëve të treta në rrjetin e saj me individë që kërkonin rekomandime për këshilltarë investimesh. Shitësit e Zoe Financial shpesh ndiqnin individët që nuk caktonin takim me këshilltarët e rekomanduar nga algoritmi dhe në bisedat e mëvonshme, ata rekomandonin këshilltarë të tjerë përveç atyre të sugjeruar fillimisht.
Në janar 2023, Zoe Financial lançoi shërbimin Zoe Wealth, i cili ofronte shërbime nën-këshillimi, ndihmë në hapjen e llogarive dhe mbështetje të tjera administrative për rrjetin e saj të këshilltarëve. Urdhri i SEC-së gjeti se Zoe Financial kishte një interes financiar që këshilltarët në rrjetin e saj të përdornin Zoe Wealth dhe i inkurajonte ata ta bënin këtë.
Megjithëse algoritmi i Zoe Financial nuk merrte parasysh nëse një këshilltar përdorte Zoe Wealth kur gjeneronte rekomandime, shitësit shpesh përfshiheshin në procesin e referimit dhe në shumë raste sugjeronin këshilltarë që nuk ishin rekomanduar fillimisht nga algoritmi. SEC gjeti se Zoe Financial nuk kishte deklaruar në mënyrë të mjaftueshme këtë konflikt interesi në Broshurën e saj Form ADV deri në dhjetor 2024.
Gjithashtu, Zoe Financial kishte deklaruar se disa firma këshillimi kishin interesa minoritare indirekte në Zoe Financial dhe se kjo paraqiste një konflikt, por nuk kishte përshkruar saktësisht mënyrën se si e menaxhonte këtë konflikt.
Sheldon Pollock, Drejtor i Asociuar i Zyrës Rajonale të SEC-së në New York, tha: “Këshilltarët e investimeve kanë detyrimin fiduciary për të deklaruar plotësisht dhe në mënyrë të drejtë konfliktet materiale të interesit. Ata duhet të përmbushin këto detyrime në të gjitha aspektet e shërbimeve të tyre, përfshirë kur ofrojnë teknologji ose veçori të reja për klientët.”
Urdhri i SEC-së gjeti se Zoe Financial kishte shkelur me qëllim Nenin 206(2) të Ligjit për Këshilltarët e Investimeve të vitit 1940. Pa pranuar gjetjet e SEC-së, Zoe Financial ra dakord për një urdhër ndalimi dhe tërheqjeje, një censurë dhe për të paguar një gjobë civile prej 450,000 dollarësh. Urdhri gjithashtu përmend masat korrigjuese që Zoe Financial ka ndërmarrë, përfshirë rishikimin e manualit të përputhshmërisë dhe punësimin e një oficeri kryesor të përputhshmërisë brenda kompanisë.
Më shumë për këtë temë
Aksione
SEC propozon heqjen e rregullit për kontributet politike të këshilltarëve të investimeve
Aksione
SEC organizon seminar virtual për përputhshmërinë e kompanive dhe këshilltarëve të investimeve
Aksione