Bowman diskuton përfundimin e modernizimit të testimit të stresit bankar
Në një fjalim të fundit, anëtarja e Bordit të Rezervës Federale, Michelle Bowman, shpjegon përparimet dhe sfidat në modernizimin e testimit të stresit për bankat, duke theksuar rëndësinë e këtij procesi për stabilitetin financiar.
Fotografia: Federal Reserve
Michelle Bowman, anëtare e Bordit të Rezervës Federale, ka prezantuar përparimet dhe sfidat në procesin e modernizimit të testimit të stresit bankar në Shtetet e Bashkuara, duke theksuar rëndësinë e këtij procesi për stabilitetin financiar dhe sigurinë e bankave më të mëdha.
Në fjalimin e saj, Bowman ka përshkruar përpjekjet shumëvjeçare për të adresuar mangësitë e mëparshme në kërkesat për kapital dhe mbikëqyrjen bankare, duke përfshirë rritjen e transparencës, përgjegjësisë publike dhe përmirësimin e modeleve të përdorura në testet e stresit.
Rezerva Federale planifikon të përfundojë së shpejti ndryshimet përfundimtare në kuadrin e testimit të stresit, duke përfshirë rregullat që do të reduktojnë luhatshmërinë e kërkesave për kapital dhe do të përmirësojnë besueshmërinë e modeleve, si dhe do të rrisin transparencën për publikun.
Bowman ka theksuar se testimi i stresit është një mjet i rëndësishëm për të vlerësuar rezistencën e bankave të mëdha ndaj krizave të mundshme ekonomike, por që ky proces ka pasur kritika për mungesë transparence dhe luhatshmëri të madhe në rezultatet vjetore.
Në kuadër të reformave, Rezerva Federale ka propozuar rregulla që kërkojnë publikimin e detajuar të modeleve dhe procesit të dizajnimit të skenarëve hipotetikë, duke rritur kështu përgjegjësinë dhe besueshmërinë e testimit.
Një tjetër rregull i propozuar synon të reduktojë luhatshmërinë e kërkesave për kapital duke përdorur mesataren e rezultateve të dy testeve të fundit vjetore, si dhe duke ndryshuar datën efektive të kërkesave për kapital nga 1 tetori në 1 janar të vitit pasardhës.
Bowman ka njoftuar gjithashtu se do të propozohet një model i ri për të ardhurat jo nga interesat, që do të pasqyrojë më mirë diversitetin e biznesit të bankave në testin e stresit për vitin 2027.
Ajo ka theksuar se këto reforma do të rrisin besueshmërinë dhe do të ndihmojnë bankat të planifikojnë më mirë kapitalin dhe aktivitetet e tyre, duke siguruar që kërkesat për kapital të jenë të lidhura ngushtë me rreziqet që bankat marrin.
Për më tepër, Bowman ka prezantuar vizionin për përdorimin e testimit të stresit si një mjet më të gjerë mbikëqyrës, duke përfshirë analiza të avancuara që identifikojnë dobësitë specifike të bankave dhe rreziqet e mundshme financiare dhe jo-financiare, pa ndikuar drejtpërdrejt në kërkesat për kapital.
Ajo ka përmendur shembullin e Silicon Valley Bank, duke theksuar se analiza më të thella dhe më të hershme të skenarëve stresues mund të kishin ndihmuar në identifikimin e rreziqeve dhe marrjen e masave parandaluese më shpejt.
Bowman ka nënvizuar rëndësinë e dialogut të hapur midis bankave dhe mbikëqyrësve për të kuptuar më mirë rreziqet specifike dhe për të përmirësuar procesin mbikëqyrës.
Në përfundim, ajo ka theksuar se qëllimi i testimit të stresit është të forcojë qëndrueshmërinë dhe besimin në sistemin bankar amerikan, duke e bërë procesin më transparent, të drejtë dhe efektiv për të mbrojtur stabilitetin financiar.
Më shumë për këtë temë
Makro
Bowman diskuton modernizimin e rregullimit financiar dhe vëzhgimet e para nga eSLR
Makro
Federal Reserve zgjat periudhën e konsultimeve për modernizimin e Rregullores O deri më 4 nëntor
Makro